洗錢防制的規範

洗黑錢，亦稱清洗黑錢，或正其名資金洗淨，指的是將通過犯罪或其他非法手段所獲得的金錢、偽鈔，經過合法金融作業流程之類的方法，以「洗淨」為看似合法的資金。洗錢常與經濟犯罪、毒品交易、恐怖活動及黑道等重大犯罪有所關連，也常以跨國方式進行。

洗黑錢有共通特徵，例如高額、不明來歷，在組織及賬戶中間流動，主要目的是清洗或含糊資金的來源地，不計成本。通過不同國家相關法令及程序，及創造虛假及實質經濟活動以使其資金在相關地區合法。

洗錢的步驟首先必須以某種名義儲存，然後透過一連串的交易或是轉帳，進入合法名義之下，因為各國政府多半針對洗錢行為有所管制，金融機關會將一定金額（通常由法律規定）以上的交易呈報主管機關，為了逃避監視，其中一種手段是將大筆的金錢分開存入數個以他人名義開設的帳戶，這些帳戶彼此互不相關，之後再透過匯款、開立支票……等等方式轉入犯罪者的名下，由於每筆交易的金額不大，而且往往還透過跨國方式交易，甚至利用某些國家或地區可以開設保密帳戶或公司之便，使查緝困難，另一種方式是利用假名設立數個公司，將犯罪所得透過這些公司虛假的交易，例如將不值錢的東西以高價販售給另一家公司，最後轉入犯罪者的名下，表面上看起來正當合法，實際上只是為了轉移金錢所做的假交易，也有人直接將金錢購買美術品、古董、不記名債券等高價商品，轉移到犯罪者手上後再伺機脫手換取金錢。

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過去這幾週美股投資碰上保證金需要補入卷上的狀態

因為剛好這段期間是中國人的農曆新年

銀行也都在放年假

所以銀行是沒有國內外匯款的服務

整體上我感覺這點也是要設法去克服的問題之一

因為台灣不能匯款到國外

靈光一閃過想到那如果是用美國的帳號

做轉帳就可以解決這個問題

有一個想法是請我朋友的美國帳號

先傳到我的卷商執行現階段的狀態

不過這個會跟洗錢防制法可能會有關聯

所已詳細細節可以再更加的清楚

可以願讀許多的好書

你就可以把個知識更加的變好喔。

細節的部分可以把不清晰的狀態

調整到非常的清晰。

懂得越多可行方案就會更多

懂得越多選擇就會變得更多。